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5 questions à poser à votre conseiller financier lors de la recherche d’un prêt en ligne!

La gestion de votre patrimoine, quelle que soit sa taille, est une tâche fastidieuse. Votre conseiller financier vous aide à garder votre argent en sécurité tout en le faisant fructifier. Avant de commencer à travailler avec quelqu’un, posez-lui ces questions importantes en les mini pret online en MKSHFT.fr

Quelles sont vos certifications ?

Vous devez savoir quelles sont les licences et certifications dont dispose votre conseiller financier. La plupart des meilleurs conseillers sont des experts-comptables, des spécialistes des fonds, des consultants ou des analystes. Certains sont même titulaires d’un doctorat du Juris et d’une licence en assurance. Bien que tout le monde doive commencer quelque part, vous souhaitez travailler avec un cabinet qui possède une vaste expérience dans ce domaine.

Quelles sont les garanties mises en place pour protéger les actifs contre la fraude ?

Vos biens doivent être protégés par un dépositaire de bonne réputation. Lorsque vous vous renseignez sur les garanties, vous devez également vous renseigner sur les infractions dont il a été victime par le passé, tant au sein de l’entreprise qu’à titre individuel. Pour vous fournir le meilleur service possible, votre conseiller financier doit être un fiduciaire.

  • Les conseillers qui ont un code de déontologie strict ont des normes qu’ils partagent avec leurs clients. Toutefois, quelles que soient leurs normes, ils doivent se conformer aux exigences de l’autorité de régulation du secteur financier, des organismes d’État et de réglementation, et de la Security’s and Exchange Commission.

Quels sont vos honoraires ?

En ce qui concerne les honoraires, votre conseiller doit être transparent à 100 %. Il ou elle doit expliquer sa structure d’honoraires exacte, afin que vous compreniez comment vous payez. Certains ne sont que des honoraires, ce qui signifie qu’ils fournissent un taux fixe pour les services rendus.

Certains conseillers en investissement facturent une commission. Cela signifie qu’ils gagnent de l’argent sur chaque produit que vous achetez afin de faire fructifier vos investissements. Il est important de savoir avec lequel vous travaillez, ou si vous êtes avec quelqu’un qui demande des honoraires en plus de ses commissions.

Quel accès avez-vous aux rapports sur les gains ?

En tant que conseiller financier, il ou elle doit avoir un accès direct aux principales positions de vos investissements. Il doit être en mesure de vous dire immédiatement quel est le rapport sur les revenus à chaque fois que vous l’appelez.

Au minimum, il doit pouvoir vous renseigner sur vos avoirs avant tout investissement. En vous informant sur les options disponibles et sur les actifs investis, vous pourrez mieux comprendre ce que le consultant vous suggère.

À quelle fréquence communiquez-vous

Lorsqu’il s’agit de vous faire savoir comment va votre argent, le conseiller doit être ouvert à la communication. Il ou elle doit envoyer des annonces hebdomadaires sur le marché. De plus, vous devez être informé immédiatement des avis de transaction et recevoir une explication sur chaque option d’achat et de vente. La plupart des entreprises envoient également des informations sur leurs perspectives d’investissement mensuelles ainsi qu’une perspective trimestrielle. Les courtiers proposent également de tenir leurs clients informés grâce à des informations pédagogiques et des fiches d’information.